يتيح لك الاستثمار في SCPI تنويع محفظتك ومدخراتك عن طريق شراء الأسهم التي تحقق عائدًا منتظمًا. من خلال تفضيل الشركات المعتمدة من ISR، فإنك تشجع الاستثمارات التي تجمع بين الربحية والالتزامات المسؤولة. فيما يلي المعايير المالية الإضافية التي تم أخذها بعين الاعتبار.
بعض الأسباب لشراء أسهم SCPI
تمثل شركة الاستثمار العقاري فئة استثمارية مخصصة للاستثمار في العقارات دون الحاجة إلى رأس مال كبير. والغرض منه هو الحصول على الإيجارات، والحصول على مكاسب رأسمالية طويلة الأجل، ولكن قبل كل شيء، تقاسم الأرباح بين المساهمين.
يتم تنظيم SCPI من قبل AMF (هيئة الأسواق المالية)، ويتم الإشراف عليها على مستويات مختلفة من أجل حماية مصالح مستثمريها ويمكن اعتبارها شركة وصندوق استثمار مفتوحًا لغير المتخصصين، وهذا بفضل مكانتها القانونية. حالة.
وخلاصة القول، الاستثمار في التكثيف المستدام للإنتاج المحصولي يساعد على تنويع أصولهم والوصول إلى الاستثمارات الإيجارية التي لم يتمكنوا من تحقيقها بشكل مباشر.
4 استراتيجيات SCPI لاستكشافها
يختلف الغرض من SCPI حسب اسمه:
- يقوم SCPI بتوزيع أرباح منتظمة على أساس الدخل الذي يتم الحصول عليه من إيجارات العقارات، وخاصة العقارات من الدرجة الثالثة (المباني التجارية، والمساكن الطبية، وما إلى ذلك)؛
- ويهدف مؤشر SCPI المالي، كما يشير اسمه، إلى تحسين الضرائب. تستفيد العقارات السكنية المختارة من خطط الإعفاء الضريبي مثل Pinel أو Malraux أو Denormandie؛
- يقوم SCPI في تقطيع الأوصال بفصل حق الانتفاع عن الملكية المجردة مع العلم أن المنتفع يحصل على دخل الأرض لفترة محددة وأن المالك المجرد يشتري الأسهم بسعر مخفض. ولا يتعين على الأخير دفع الضريبة لأنه لا يحصل على أي دخل خلال فترة التقسيم، وبالتالي فإن عائده يكون في شكل مكاسب رأسمالية طويلة الأجل؛
- يسمح لك SCPI الأوروبي بتنويع استثماراتك للوصول إلى أسواق أكثر ديناميكية خارج فرنسا، وفي نفس الوقت الاستفادة من الضرائب المفيدة.
SCPI المسمى ISR: التشغيل والأغراض
يمكن تفسير علامة ISR على أنها استثمار مسؤول اجتماعيًا، ويتم منحها بعد عملية اعتماد طويلة تنفذها منظمات مستقلة. ولا يمكن إلا للـ SCPIs الملتزمة بتطبيق القواعد الصارمة للتنمية المستدامة أن تطالب بالحصول على هذه العلامة. ولذلك فإن اختيار العقار يعتمد على اعتبارات مالية، ولكن أيضًا على معايير مثل:
- احترام البيئة والإيكولوجيا ;
- القواعد الأخلاقية والاجتماعية داخل الشركة؛
- حقوق الإنسان؛
- الحوكمة من خلال اتخاذ القرارات واللوائح التي يجب أن تكون مبنية على المصلحة المشتركة، الخ.
كيفية تحديد معايير ESG؟
دراسة أفضل للمعايير البيئية، الاجتماعية والأخلاقية يساهم في الالتزام نحو اقتصاد أكثر مسؤولية وموجه نحو الناس. يتم تقييم المعلمات التي تم جمعها ضمن ESG (البيئية والاجتماعية والحوكمة) بشكل صارم ويتم تعيين تصنيف للشركة التي تبذل جهودًا على هذا المستوى.
نقاط القوة في SCPIs المسمى ISG
يتم التعرف على الشركات ذات التصنيف الأعلى على أنها تلك التي تحقق أفضل أداء مالي على المدى الطويل. في الواقع، تتمتع العقارات المكتسبة بإمكانيات قوية وجاذبية معينة للأفراد الذين يبحثون عن سكن، وكذلك للمحترفين الذين يرغبون في شغل المباني التجارية أو الصناعية. مع زيادة الطلب على الاستثمارات المسؤولة والمواءمة مع اتجاهات السوق الحالية، يلبي SCPI ISR حاجة محددة.
لماذا وكيف تستثمر في SCPI بعلامة ISR؟
من خلال اختيار شركة تحمل هذه العلامة، فإنك تعزز استثمارك، حيث تضع أموالك في مشاريع ملتزمة ومبنية بشكل مثالي، ويتم تقييمها بانتظام لأدائها المالي والتزاماتها البيئية والاجتماعية والحوكمة. والميزة الأخرى هي ميزة مالية: فالقانون يسمح فعلياً بتخفيض ضريبة الثروة (IFI) مقابل أي اشتراك في الأسهم في SCPI.
اختيار SCPI ISR
الشركات المصنفة غير متجانسة للغاية، فبعضها يطبق أسلوب عمل تقليدي والبعض الآخر مبتكر بشكل خاص، ويركز بنسبة 100٪ على التنمية المستدامة. ولتحديد وتوضيح التزام كل طرف، قام الاتحاد الأوروبي بتسجيل تشريع يعرف باسم SFDR (لائحة الإفصاح المالي المستدام). ويتناول هذا القانون في المادة 8 المؤشرات المستدامة للإنتاج المحصولي التي تنص على مراعاة المعايير الاجتماعية و/أو البيئية، ويتناول في المادة 9 تلك التي تمثل هدفا استثماريا مستداما.
خطوات الاستثمار في SCPI ISR
إن الفحص الدقيق لأداء مؤشرات SCPI المقدمة على مر السنين وهدفها للعام الحالي هو الشرط الأساسي لشراء الأسهم. يساعد المستشارون المعتمدون من AMF من ذوي الخبرة والمدربين جيدًا في بناء محفظة متوازنة بشكل جيد، مما يحد من المخاطر ويتكيف مع التحديات الاقتصادية الحالية. أكمل الإجراءات عبر الإنترنت في أقل من 5 دقائق باتباع الدليل التفصيلي:
- تحديد ما هي SCPIs الأكثر ربحية من بين الاختيارات بعد التسجيل على المنصة؛
- قم بإجراء اشتراكك الآمن من خلال الاستفادة من الدفع المشفر؛
- قم بجمع إيجارك العادي مباشرة في حسابك المصرفي.
المحاكاة: طريقة موثوقة لتحديد ربحية استثمارك
يمكن تمويل الاستثمار في العقارات التي تديرها SCPI عن طريق الائتمان والسماح بخصم فائدة القرض من الدفعات الشهرية المدفوعة. تولد هذه العملية المالية تأثير الرافعة المالية الذي يزيد من قدرة المساهمة والمبلغ المخصص للحصول على الدخل السلبي.
يمنحك جهاز محاكاة الائتمان نظرة عامة وتفاصيل عن استثمارك. أدخل المبلغ الذي ترغب في اقتراضه، ومساهمتك الشخصية، وفترة السداد، ومعدل الاقتراض، والعائد الإجمالي المحتمل لـ SCPI المعني! تقوم الآلة الحاسبة بتقدير المكاسب المحتملة والدخل طويل الأجل ومتوسط جهد الادخار. يوجد أيضًا منحنى للأصول الثابتة تحت تصرفك.
يعد الاستثمار في SCPI المسمى SRI معاملة مالية مفيدة تتيح لك التوفيق بين أهدافك المالية والمخاوف الأخلاقية والبيئية. ويتم الاحتفاظ بالمزايا التقليدية للـ SCPIs مثل التنويع والإدارة المبسطة، ولكن يتم إضافة قيمة أخرى للاستثمار. لاختيار أفضل الشركات تقييمًا، والتي تقدم عقارات ذات موقع مثالي ومتين ماليًا، احصل على الدعم من أحد خبراء SCPI، القادر على تحسين محفظتك الاستثمارية بسرعة!